| AML Pokerbet UA — основні положення | |
|---|---|
| Відповідність законодавству | Дотримання Закону України “Про запобігання та протидію легалізації доходів” №361-IX та міжнародних стандартів FATF |
| Рівень ризику | Середній — з регулярним переглядом і оновленням оцінки ризиків |
| KYC процедури | Обов’язкова ідентифікація та верифікація всіх гравців |
| Моніторинг транзакцій | Цілодобовий автоматичний моніторинг усіх фінансових операцій та ігрової активності |
| Ліміти транзакцій | Встановлені ліміти для депозитів та виведень згідно з рівнем ризику |
Загальні принципи AML політики Pokerbet
Pokerbet дотримується суворих стандартів у сфері запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Політика AML охоплює всі аспекти діяльності покер-руму Pokerbet та поширюється на всіх гравців без винятку.
2.1 Ідентифікація та верифікація гравців
Pokerbet проводить обов’язкову процедуру KYC (Know Your Customer) для всіх гравців. Процес включає ідентифікацію особистості та верифікацію наданих даних перед першим виведенням коштів.
Етапи KYC у Pokerbet
- Базова ідентифікація — при реєстрації в покер-румі Pokerbet
- Розширена верифікація — перед першим виведенням коштів
- Періодична перевірка — оновлення інформації про гравця
- Посилена перевірка — для гравців з підвищеним ризиком або великими сумами транзакцій
- Верифікація джерел коштів — для депозитів, що перевищують встановлені ліміти
2.2 Оцінка ризиків гравців
Pokerbet класифікує гравців за трьома категоріями ризику: низький, середній та високий. Критерії оцінки включають географічне розташування, суми транзакцій, джерела коштів, ігрову активність за покерними столами та патерни поведінки.
| Рівень ризику | Критерії | Заходи моніторингу |
|---|---|---|
| Низький | Резиденти України, невеликі суми транзакцій, прозора історія гри, стабільна активність | Стандартний моніторинг, періодичні перевірки |
| Середній | Не резидентні гравці, середні суми транзакцій, нерегулярна ігрова активність | Посилений моніторинг, додаткові перевірки hand history |
| Високий | Країни з високим ризиком, великі суми, складна структура транзакцій, підозріла ігрова поведінка | Інтенсивний моніторинг, постійний нагляд, перевірка джерел коштів |
2.3 Моніторинг транзакцій та ігрових операцій
Pokerbet здійснює цілодобовий моніторинг усіх фінансових операцій та ігрової активності за покерними столами. Система автоматичного моніторингу виявляє підозрілі патерни поведінки, транзакції та ігрові дії.
Підозрілі патерни поведінки в покер-румі
- Раптове збільшення обсягів депозитів без очевидних причин
- Багаторазові депозити невеликими сумами в короткий період
- Швидке виведення коштів після депозиту без значної ігрової активності за столами
- Мінімальна ігрова активність при великих сумах на балансі
- Використання декількох платіжних методів одночасно
- Часта зміна персональних даних або платіжних інструментів
- Підозріла координація дій з іншими гравцями (колюзія, чіп-дампінг)
- Систематичне програвання коштів одному гравцю без адекватної гри
- Виведення коштів на інші платіжні реквізити, ніж депозит
2.4 Обов’язки співробітників Pokerbet
Всі співробітники Pokerbet проходять обов’язкове навчання з питань AML та специфіки виявлення підозрілої активності в онлайн-покері. Відповідальність за дотримання політики AML несе керівництво покер-руму Pokerbet та призначений відповідальний співробітник (Compliance Officer).
Ключові обов’язки персоналу
- Ідентифікація та верифікація гравців згідно з KYC процедурами
- Моніторинг транзакцій та ігрової активності на предмет підозрілої поведінки
- Аналіз hand history на виявлення колюзії, чіп-дампінгу та інших схем
- Звітування про підозрілі операції відповідальному співробітнику
- Збереження конфіденційності інформації про розслідування
- Регулярне оновлення знань з AML законодавства та покерної індустрії
2.5 Звітування про підозрілі операції
Pokerbet має внутрішні процедури звітування про підозрілі операції та ігрову активність. Усі випадки підозрілої активності документуються з hand history та передаються відповідним органам згідно з чинним законодавством.
| Тип звіту | Зміст | Строк подання |
|---|---|---|
| Внутрішній звіт | Фіксація підозрілих операцій та ігрових дій для внутрішнього аналізу | Негайно після виявлення |
| Звіт ДФС | Інформація про операції, що підлягають фінансовому моніторингу | Не пізніше 3 робочих днів |
| Позачерговий звіт | Інформація про операції, пов’язані з тероризмом або серйозними злочинами | Негайно |
| Звіт про колюзію | Документація випадків змови гравців з hand history | Протягом 24 годин |
2.6 Зберігання документів та інформації
Pokerbet зберігає всі документи та інформацію, пов’язані з AML процедурами, включаючи hand history, протягом встановленого законом строку. Доступ до інформації мають лише уповноважені співробітники служби безпеки та відповідальний співробітник з питань AML.
Строки зберігання документів
- Документи ідентифікації гравців — 5 років після закриття акаунта
- Фінансові транзакції (депозити, виведення) — 5 років після проведення операції
- Hand history всіх роздач — 5 років після проведення гри
- Внутрішні звіти про підозрілі операції — 5 років
- Звіти про виявлену колюзію та чіп-дампінг — 7 років
- Навчальні матеріали для співробітників — 3 роки
- Переписка з регуляторними органами — 10 років
2.7 Технологічні рішення для AML
Pokerbet використовує сучасні технологічні рішення для ефективного моніторингу та аналізу транзакцій і ігрової активності. Система включає алгоритми штучного інтелекту для виявлення складних патернів поведінки, колюзії та відмивання коштів через покерні столи.
Ключові функції AML системи Pokerbet
- Автоматичне виявлення підозрілих транзакцій та депозитно-виведенських схем
- Аналіз поведінкових патернів за покерними столами у реальному часі
- Виявлення колюзії через аналіз hand history та IP-адрес
- Детекція чіп-дампінгу та софт-плею (навмисного програшу)
- Інтеграція з міжнародними базами даних санкційних списків
- Генерація автоматичних звітів для регуляторних органів
- Можливість ручного дослідження підозрілих випадків з переглядом hand history
- Аналіз зв’язків між акаунтами (device fingerprinting, IP matching)
2.8 Міжнародна співпраця
Pokerbet співпрацює з міжнародними організаціями та регуляторами у сфері боротьби з відмиванням коштів, а також з іншими покер-румами для обміну інформацією про порушників. Покер-рум Pokerbet дотримується міжнародних стандартів та бере участь у міжнародних ініціативах покерної індустрії.
Напрями міжнародної співпраці
- Обмін інформацією з міжнародними фінансовими установами та платіжними провайдерами
- Участь у міжнародних навчальних програмах з AML та безпеки в онлайн-покері
- Співпраця з міжнародними правоохоронними органами та кіберполіцією
- Дотримання міжнародних санкційних списків (OFAC, UN, EU)
- Обмін інформацією про порушників між покер-румами (fraud databases)
- Участь у галузевих об’єднаннях з питань безпеки онлайн-гемблінгу
2.9 Відповідальність за порушення AML політики
Pokerbet несе повну відповідальність за дотримання AML законодавства. Порушення політики AML може призвести до серйозних юридичних наслідків для покер-руму Pokerbet та його співробітників.
Можливі наслідки порушень
- Адміністративні штрафи та санкції від регуляторних органів
- Кримінальна відповідальність для співробітників при виявленні співучасті
- Втрата ліцензії Curacao eGaming на діяльність
- Блокування платіжних провайдерів та банківських партнерів
- Репутаційні збитки в покерній спільноті
- Обмеження ділової активності та можливості роботи з міжнародними партнерами
- Включення до чорних списків покерної індустрії
2.10 Огляд та оновлення AML політики
Політика AML Pokerbet регулярно переглядається та оновлюється відповідно до змін законодавства України, міжнародних стандартів та нових схем відмивання коштів в онлайн-покері. Огляд проводиться щонайменше раз на рік або частіше за необхідності.
Процес оновлення політики
- Моніторинг змін законодавства України та міжнародних стандартів FATF
- Аналіз ефективності поточних процедур AML та виявлених випадків
- Вивчення нових схем відмивання коштів в онлайн-покері та гемблінгу
- Консультації з експертами у сфері фінансового моніторингу та покерної безпеки
- Навчання співробітників оновленим процедурам та новим загрозам
- Оновлення алгоритмів автоматичного виявлення підозрілої активності
- Інформування гравців про зміни у політиці AML через офіційний сайт
FAQ з питань AML у Pokerbet
Чому потрібно надавати документи для верифікації?
Верифікація є обов’язковою вимогою законодавства України та міжнародних стандартів AML. Вона допомагає запобігти шахрайству, відмиванню коштів та забезпечити безпеку всіх гравців Pokerbet. KYC процедури також захищають вас від несанкціонованого доступу до вашого акаунта.
Які документи приймаються для верифікації?
Pokerbet приймає паспорт громадянина України, закордонний паспорт, посвідчення водія або ID-картку. Для підтвердження адреси — комунальні рахунки, банківські виписки або офіційні листи не старші 3 місяців. Також потрібне селфі з документом для liveness-перевірки.
Скільки часу займає верифікація?
Стандартна верифікація займає до 24–48 годин з моменту завантаження всіх необхідних документів. У разі необхідності додаткових перевірок (великі суми, підозріла активність) термін може бути продовжений до 5 робочих днів. Ви отримаєте повідомлення про статус перевірки на email.
Чому мою транзакцію було заблоковано?
Транзакції можуть бути тимчасово призупинені для додаткової перевірки відповідно до AML політики Pokerbet. Причини можуть включати: перевищення лімітів, підозрілі патерни депозитів/виведень, неверифікований акаунт, невідповідність платіжних реквізитів або ігрової активності. Після завершення перевірки операція буде завершена або скасована з поясненням причин.
Чому потрібно підтверджувати джерело коштів?
Для великих депозитів або систематичних поповнень Pokerbet може запросити підтвердження джерела коштів згідно з вимогами AML законодавства. Це може бути довідка про доходи, банківські виписки, контракти або інші документи, що підтверджують легальне походження грошей.
Як я можу оскаржити рішення щодо блокування акаунта?
Для оскарження рішень щодо блокування акаунта звертайтеся до служби підтримки Pokerbet через email [email protected] або чат. У разі необхідності буде проведено додаткову перевірку з участю відповідального співробітника з питань AML та служби безпеки. Надайте всі документи, що підтверджують легальність ваших дій.
Чи можу я виводити кошти на іншу картку?
Відповідно до AML політики Pokerbet, виведення здійснюється тільки на ті платіжні інструменти, з яких було зроблено депозит. Це запобігає відмиванню коштів. У виняткових випадках (втрата картки, закриття рахунку) можливе виведення на інший метод після додаткової верифікації.
Що відбувається з моїми даними після верифікації?
Всі персональні дані та документи зберігаються в зашифрованому вигляді згідно з GDPR та законодавством України. Доступ мають тільки уповноважені співробітники. Дані зберігаються протягом 5 років після закриття акаунта відповідно до вимог законодавства про фінансовий моніторинг.
Висновок
Політика AML Pokerbet спрямована на створення безпечного середовища для всіх гравців та запобігання фінансовим злочинам в онлайн-покері. Покер-рум Pokerbet серйозно ставиться до своїх зобов’язань у сфері боротьби з відмиванням коштів та дотримується всіх вимог українського та міжнародного законодавства.
Pokerbet залишається відкритим для співпраці з гравцями та регуляторними органами у питаннях забезпечення фінансової безпеки, прозорості операцій та чесної гри за покерними столами.
Контакти з питань AML:
- Email відділу AML/Compliance: [email protected]
- Загальна підтримка: [email protected]
- Telegram: @PokerBetSupport
Дата останнього оновлення політики AML: листопад 2025
Всі права захищені © Pokerbet Gaming Ltd, 2025