| AML Pokerbet UA — основные положения | |
|---|---|
| Соответствие законодательству | Соблюдение Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации доходов» №361-IX и международных стандартов FATF |
| Уровень риска | Средний — с регулярным пересмотром и обновлением оценки рисков |
| KYC процедуры | Обязательная идентификация и верификация всех игроков |
| Мониторинг транзакций | Круглосуточный автоматический мониторинг всех финансовых операций и игровой активности |
| Лимиты транзакций | Установленные лимиты для депозитов и выводов согласно уровню риска |
Общие принципы AML политики Pokerbet
Pokerbet придерживается строгих стандартов в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Политика AML охватывает все аспекты деятельности покер-рума Pokerbet и распространяется на всех игроков без исключения.
2.1 Идентификация и верификация игроков
Pokerbet проводит обязательную процедуру KYC (Know Your Customer) для всех игроков. Процесс включает идентификацию личности и верификацию предоставленных данных перед первым выводом средств.
Этапы KYC в Pokerbet
- Базовая идентификация — при регистрации в покер-руме Pokerbet
- Расширенная верификация — перед первым выводом средств
- Периодическая проверка — обновление информации об игроке
- Усиленная проверка — для игроков с повышенным риском или большими суммами транзакций
- Верификация источников средств — для депозитов, превышающих установленные лимиты
2.2 Оценка рисков игроков
Pokerbet классифицирует игроков по трем категориям риска: низкий, средний и высокий. Критерии оценки включают географическое расположение, суммы транзакций, источники средств, игровую активность за покерными столами и паттерны поведения.
| Уровень риска | Критерии | Меры мониторинга |
|---|---|---|
| Низкий | Резиденты Украины, небольшие суммы транзакций, прозрачная история игры, стабильная активность | Стандартный мониторинг, периодические проверки |
| Средний | Нерезидентные игроки, средние суммы транзакций, нерегулярная игровая активность | Усиленный мониторинг, дополнительные проверки hand history |
| Высокий | Страны с высоким риском, крупные суммы, сложная структура транзакций, подозрительное игровое поведение | Интенсивный мониторинг, постоянный надзор, проверка источников средств |
2.3 Мониторинг транзакций и игровых операций
Pokerbet осуществляет круглосуточный мониторинг всех финансовых операций и игровой активности за покерными столами. Система автоматического мониторинга выявляет подозрительные паттерны поведения, транзакции и игровые действия.
Подозрительные паттерны поведения в покер-руме
- Внезапное увеличение объемов депозитов без очевидных причин
- Многократные депозиты небольшими суммами в короткий период
- Быстрый вывод средств после депозита без значительной игровой активности за столами
- Минимальная игровая активность при больших суммах на балансе
- Использование нескольких платежных методов одновременно
- Частая смена персональных данных или платежных инструментов
- Подозрительная координация действий с другими игроками (коллюзия, чип-дампинг)
- Систематический проигрыш средств одному игроку без адекватной игры
- Вывод средств на другие платежные реквизиты, чем депозит
2.4 Обязанности сотрудников Pokerbet
Все сотрудники Pokerbet проходят обязательное обучение по вопросам AML и специфике выявления подозрительной активности в онлайн-покере. Ответственность за соблюдение политики AML несет руководство покер-рума Pokerbet и назначенный ответственный сотрудник (Compliance Officer).
Ключевые обязанности персонала
- Идентификация и верификация игроков согласно KYC процедурам
- Мониторинг транзакций и игровой активности на предмет подозрительного поведения
- Анализ hand history на выявление коллюзии, чип-дампинга и других схем
- Отчетность о подозрительных операциях ответственному сотруднику
- Сохранение конфиденциальности информации о расследованиях
- Регулярное обновление знаний по AML законодательству и покерной индустрии
2.5 Отчетность о подозрительных операциях
Pokerbet имеет внутренние процедуры отчетности о подозрительных операциях и игровой активности. Все случаи подозрительной активности документируются с hand history и передаются соответствующим органам согласно действующему законодательству.
| Тип отчета | Содержание | Срок подачи |
|---|---|---|
| Внутренний отчет | Фиксация подозрительных операций и игровых действий для внутреннего анализа | Немедленно после выявления |
| Отчет ГФС | Информация об операциях, подлежащих финансовому мониторингу | Не позднее 3 рабочих дней |
| Внеочередной отчет | Информация об операциях, связанных с терроризмом или серьезными преступлениями | Немедленно |
| Отчет о коллюзии | Документация случаев сговора игроков с hand history | В течение 24 часов |
2.6 Хранение документов и информации
Pokerbet хранит все документы и информацию, связанные с AML процедурами, включая hand history, в течение установленного законом срока. Доступ к информации имеют только уполномоченные сотрудники службы безопасности и ответственный сотрудник по вопросам AML.
Сроки хранения документов
- Документы идентификации игроков — 5 лет после закрытия аккаунта
- Финансовые транзакции (депозиты, выводы) — 5 лет после проведения операции
- Hand history всех раздач — 5 лет после проведения игры
- Внутренние отчеты о подозрительных операциях — 5 лет
- Отчеты о выявленной коллюзии и чип-дампинге — 7 лет
- Учебные материалы для сотрудников — 3 года
- Переписка с регуляторными органами — 10 лет
2.7 Технологические решения для AML
Pokerbet использует современные технологические решения для эффективного мониторинга и анализа транзакций и игровой активности. Система включает алгоритмы искусственного интеллекта для выявления сложных паттернов поведения, коллюзии и отмывания средств через покерные столы.
Ключевые функции AML системы Pokerbet
- Автоматическое выявление подозрительных транзакций и депозитно-выводных схем
- Анализ поведенческих паттернов за покерными столами в реальном времени
- Выявление коллюзии через анализ hand history и IP-адресов
- Детекция чип-дампинга и софт-плея (намеренного проигрыша)
- Интеграция с международными базами данных санкционных списков
- Генерация автоматических отчетов для регуляторных органов
- Возможность ручного исследования подозрительных случаев с просмотром hand history
- Анализ связей между аккаунтами (device fingerprinting, IP matching)
2.8 Международное сотрудничество
Pokerbet сотрудничает с международными организациями и регуляторами в сфере борьбы с отмыванием средств, а также с другими покер-румами для обмена информацией о нарушителях. Покер-рум Pokerbet соблюдает международные стандарты и участвует в международных инициативах покерной индустрии.
Направления международного сотрудничества
- Обмен информацией с международными финансовыми учреждениями и платежными провайдерами
- Участие в международных обучающих программах по AML и безопасности в онлайн-покере
- Сотрудничество с международными правоохранительными органами и киберполицией
- Соблюдение международных санкционных списков (OFAC, UN, EU)
- Обмен информацией о нарушителях между покер-румами (fraud databases)
- Участие в отраслевых объединениях по вопросам безопасности онлайн-гемблинга
2.9 Ответственность за нарушение AML политики
Pokerbet несет полную ответственность за соблюдение AML законодательства. Нарушение политики AML может привести к серьезным юридическим последствиям для покер-рума Pokerbet и его сотрудников.
Возможные последствия нарушений
- Административные штрафы и санкции от регуляторных органов
- Уголовная ответственность для сотрудников при выявлении соучастия
- Потеря лицензии Curacao eGaming на деятельность
- Блокировка платежных провайдеров и банковских партнеров
- Репутационные убытки в покерном сообществе
- Ограничение деловой активности и возможности работы с международными партнерами
- Включение в черные списки покерной индустрии
2.10 Обзор и обновление AML политики
Политика AML Pokerbet регулярно пересматривается и обновляется в соответствии с изменениями законодательства Украины, международных стандартов и новых схем отмывания средств в онлайн-покере. Обзор проводится не реже одного раза в год или чаще при необходимости.
Процесс обновления политики
- Мониторинг изменений законодательства Украины и международных стандартов FATF
- Анализ эффективности текущих процедур AML и выявленных случаев
- Изучение новых схем отмывания средств в онлайн-покере и гемблинге
- Консультации с экспертами в сфере финансового мониторинга и покерной безопасности
- Обучение сотрудников обновленным процедурам и новым угрозам
- Обновление алгоритмов автоматического выявления подозрительной активности
- Информирование игроков об изменениях в политике AML через официальный сайт
FAQ по вопросам AML в Pokerbet
Зачем нужно предоставлять документы для верификации?
Верификация является обязательным требованием законодательства Украины и международных стандартов AML. Она помогает предотвратить мошенничество, отмывание средств и обеспечить безопасность всех игроков Pokerbet. KYC процедуры также защищают вас от несанкционированного доступа к вашему аккаунту.
Какие документы принимаются для верификации?
Pokerbet принимает паспорт гражданина Украины, заграничный паспорт, водительское удостоверение или ID-карту. Для подтверждения адреса — коммунальные счета, банковские выписки или официальные письма не старше 3 месяцев. Также требуется селфи с документом для liveness-проверки.
Сколько времени занимает верификация?
Стандартная верификация занимает до 24–48 часов с момента загрузки всех необходимых документов. В случае необходимости дополнительных проверок (крупные суммы, подозрительная активность) срок может быть продлен до 5 рабочих дней. Вы получите уведомление о статусе проверки на email.
Почему моя транзакция была заблокирована?
Транзакции могут быть временно приостановлены для дополнительной проверки в соответствии с AML политикой Pokerbet. Причины могут включать: превышение лимитов, подозрительные паттерны депозитов/выводов, неверифицированный аккаунт, несоответствие платежных реквизитов или игровой активности. После завершения проверки операция будет завершена или отменена с объяснением причин.
Зачем нужно подтверждать источник средств?
Для крупных депозитов или систематических пополнений Pokerbet может запросить подтверждение источника средств согласно требованиям AML законодательства. Это может быть справка о доходах, банковские выписки, контракты или другие документы, подтверждающие легальное происхождение денег.
Как я могу обжаловать решение о блокировке аккаунта?
Для обжалования решений о блокировке аккаунта обращайтесь в службу поддержки Pokerbet через email [email protected] или чат. При необходимости будет проведена дополнительная проверка с участием ответственного сотрудника по вопросам AML и службы безопасности. Предоставьте все документы, подтверждающие легальность ваших действий.
Могу ли я выводить средства на другую карту?
В соответствии с AML политикой Pokerbet, вывод осуществляется только на те платежные инструменты, с которых был сделан депозит. Это предотвращает отмывание средств. В исключительных случаях (потеря карты, закрытие счета) возможен вывод на другой метод после дополнительной верификации.
Что происходит с моими данными после верификации?
Все персональные данные и документы хранятся в зашифрованном виде согласно GDPR и законодательству Украины. Доступ имеют только уполномоченные сотрудники. Данные хранятся в течение 5 лет после закрытия аккаунта в соответствии с требованиями законодательства о финансовом мониторинге.
Заключение
Политика AML Pokerbet направлена на создание безопасной среды для всех игроков и предотвращение финансовых преступлений в онлайн-покере. Покер-рум Pokerbet серьезно относится к своим обязательствам в сфере борьбы с отмыванием средств и соблюдает все требования украинского и международного законодательства.
Pokerbet остается открытым для сотрудничества с игроками и регуляторными органами в вопросах обеспечения финансовой безопасности, прозрачности операций и честной игры за покерными столами.
Контакты по вопросам AML:
- Email отдела AML/Compliance: [email protected]
- Общая поддержка: [email protected]
- Telegram: @PokerBetSupport
Дата последнего обновления политики AML: ноябрь 2025
Все права защищены © Pokerbet Gaming Ltd, 2025